ETF로 월 배당 100만원 셋팅 전략

 

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월 100만 원 이상의 배당 수익을 목표로 한다면, 안정적인 현금 흐름을 창출할 수 있는 포트폴리오 구성이 중요합니다. 이를 위해 미국의 월배당 ETF와 고배당 개별 종목을 조합한 전략을 고려해볼 수 있습니다.

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목표 : 월 100만 원 배당 수익

• 연간 목표 배당금: 1,200만 원
• 예상 평균 배당수익률: 6%
• 필요한 투자금: 약 2억 원

보수적으로 5% 수익률을 예상할 경우, 약 2.4억 원의 투자금이 필요할 수 있습니다.

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포트폴리오 구성 예시 (총 투자금 2억 원 기준)

자산 유형	종목/ETF	비중	투자금액	연 예상 배당금
월배당 ETF	JEPI	40%	8,000만 원	약 480만 원
월배당 ETF	QYLD	30%	6,000만 원	약 540만 원
분기배당 ETF	SCHD	20%	4,000만 원	약 160만 원
고배당 개별주	MO, T, O 등	10%	2,000만 원	약 120만 원
합계	​	100%	2억 원	약 1,300만 원 (세전)

 

※ 세금(15.4%)을 고려하면 실수령 기준으로는 연 약 1,100만 원, 월 약 92만 원 수준

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주요 ETF 및 종목 설명

1. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

• 특징: S&P500 기반의 커버드콜 전략을 사용하는 월배당 ETF로, 낮은 변동성과 안정적인 수익 추구
• 현재 가격: $56.09
• 배당수익률: 약 8.01%

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2. QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)

• 특징: 나스닥100 기반의 고배당 중심 월배당 ETF로, 높은 배당 수익률 제공
• 현재 가격: $16.37
• 배당수익률: 약 13.78%

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3. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

• 특징: 우량 배당성장주 중심의 분기배당 ETF로, 자본 수익과 배당을 동시 추구
• 현재 가격: $26.17
• 배당수익률: 약 3.97%

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4. 고배당 개별주

• MO (Altria Group Inc.): 담배 산업에 종사하는 기업으로, 배당률이 약 6.86% 수준
• T (AT&T Inc.): 통신업체로, 실적은 다소 부진하나 배당 유지
• O (Realty Income Corp.): 대표적인 월배당 리츠로, 안정적인 임대 수입 기반의 배당 제공

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유의사항

• 커버드콜 ETF의 리스크: 커버드콜 ETF는 기초자산 상승에 따른 수익은 제한되지만, 하락에 따른 손실은 그대로 반영될 수 있습니다. 또한, 배당금이 일정하지 않을 수 있으므로 주의가 필요합니다.
• 세금 고려: 미국 주식의 배당금에는 15%의 원천징수세가 적용되며, 국내에서도 추가 과세가 있을 수 있습니다.
• 환율 변동: 환율 변동에 따라 실질 수익이 달라질 수 있으므로, 환헤지 전략을 고려해야 합니다.

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리밸런싱 및 장기 전략

• 정기적인 리밸런싱: 연 1~2회 포트폴리오를 점검하여 배당률 하락이나 실적 악화 시 종목을 교체하는 것이 좋습니다.
• 배당금 재투자: 배당금을 재투자하여 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
• 장기 투자: 배당주 투자는 장기적인 안목으로 접근하는 것이 중요합니다.

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위와 같은 포트폴리오를 구성하면 월 100만 원 이상의 배당 수익을 목표로 할 수 있습니다. 다만, 투자에는 항상 리스크가 따르므로, 자신의 투자 성향과 목표에 맞게 조정하는 것이 중요합니다.

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추가로, 국내 상장된 월배당 ETF를 활용하면 ISA 계좌를 통해 세제 혜택을 누릴 수 있습니다. 예를 들어, Kodex 미국배당다우존스 ETF는 매월 15일 배당금을 지급하며, ISA 계좌를 통해 투자할 경우 매매차익과 배당금에 대한 세제 혜택을 받을 수 있습니다.

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